El gobierno de Estados Unidos emitió una alerta a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), del Departamento del Tesoro, para que las instituciones financieras detecten, prevengan y denuncien actividades sospechosas relacionadas con la contratación ilegal de trabajadores migrantes indocumentados. El aviso conjunto fue emitido en coordinación con otras agencias federales y forma parte de la política migratoria del gobierno de Donald Trump.
El documento incluye 18 indicadores de alerta diseñados para que bancos y otras entidades financieras identifiquen esquemas de fraude vinculados al empleo ilegal de extranjeros sin documentos. Según FinCEN, los inmigrantes indocumentados pueden obtener ilícitamente números de Seguro Social e información personal de ciudadanos estadounidenses para acceder a empleos y salarios de manera irregular.
La alerta también apunta a los llamados «empleadores cómplices», quienes podrían utilizar esquemas de fraude fiscal en la nómina para evadir impuestos y ocultar la contratación ilegal. Las instituciones financieras deberán usar el código clave ‘FINANCIALINTEGRITY-2026-A002’ en el campo 2 del Informe de Actividad Sospechosa (SAR) para identificar cualquier reporte vinculado a este aviso.
La medida representa una escalada en la estrategia antiinmigrante del gobierno estadounidense, al involucrar al sistema financiero como herramienta de vigilancia y control migratorio. Organizaciones de defensa de derechos civiles han advertido que este tipo de alertas puede derivar en perfilamiento racial y discriminación financiera contra comunidades latinas y migrantes en general.