El gigante bancario suizo UBS comprará a su rival más pequeño Credit Suisse, en un acuerdo organizado por el gobierno suizo. El desmantelamiento de Credit Suisse es la última consecuencia del colapso de Silicon Valley Bank.
UBS acordó comprar Credit Suisse, su asediado rival, dijo el gobierno suizo, en un acuerdo apresurado destinado a apuntalar el sector financiero mundial después de una semana de agitación.
Los líderes del gobierno suizo y los reguladores dijeron que el acuerdo era la forma más efectiva de tranquilizar a los inversores después de que las acciones de Credit Suisse cayeran tras la implosión de Silicon Valley Bank a principios de este mes.
Para ayudar a apoyar a UBS, el Banco Nacional Suizo acordó prestar hasta 100 mil millones de francos suizos, o 108 mil 800 millones de dólares. Y Finma, el regulador financiero suizo, dijo que suspendería temporalmente algunas regulaciones para ayudar a UBS a digerir a su principal competidor.
La adquisición de Credit Suisse es la consecuencia más importante hasta la fecha de la agitación que se extendió desde la implosión de Silicon Valley Bank a principios de este mes. Pero los problemas de Credit Suisse fueron en gran medida de su propia creación, vinculados a años de escándalos y errores financieros que le han costado miles de millones de dólares en pérdidas comerciales y multas legales.
Ni siquiera un salvavidas de 54 mil millones de dólares del Banco Nacional Suizo, anunciado la semana pasada, fue capaz de detener la erosión de la confianza de los inversores que hundió las acciones de Credit Suisse a mínimos históricos. Las conversaciones entre Credit Suisse y UBS, mucho más fuerte, se intensificaron durante la semana pasada, ya que las autoridades bancarias suizas trataron de evitar una disolución caótica de Credit Suisse.
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Se espera que UBS pague solo una fracción de los aproximadamente 8 mil 800 millones de francos suizos, o 9 mil 500 millones de dólares, en los que Credit Suisse fue valorado el viernes, dijeron estas personas. Advirtieron que los términos aún se están negociando en el último minuto y que las conversaciones aún pueden desmoronarse.
La medida representa el desmantelamiento de una institución de 166 años creada para financiar la red ferroviaria de Suiza que ascendió a los niveles más altos de las finanzas, a veces cara a cara con titanes estadounidenses como JPMorgan Chase. Pero Credit Suisse se vio afectado por escándalos a lo largo de los años, desde lavado de dinero hasta apuestas comerciales equivocadas, que lo dejaron tambaleándose por las pérdidas y dañó su reputación.
El banco había estado luchando por recuperarse en los últimos meses, pero dos eventos la semana pasada contribuyeron a la caída de Credit Suisse. Primero, el banco reveló el martes que había «debilidades materiales» en sus informes financieros. Y segundo, fue arrastrado por el pánico amplio e intensificado en torno a la salud de los bancos: a medida que las acciones de los prestamistas de todo el mundo cayeron tras el colapso de Silicon Valley Bank y Signature Bank, los mercados se volvieron especialmente cautelosos con Credit Suisse.
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Los precios de las acciones y bonos de Credit Suisse cayeron bruscamente durante toda la semana, al igual que el costo de asegurar su deuda contra el incumplimiento, a pesar de los esfuerzos de los reguladores suizos para apuntalar la confianza de los inversores. El jueves, Credit Suisse dijo que aprovecharía un salvavidas de 54 mil millones de dólares del banco central suizo con la esperanza de evitar un desastre.